Технологии глобально заново изобретают деньги. Финансовая индустрия развивается с новыми типами активов, которые до конца неясны, но с четкими ожиданиями более быстрых, дешевых и инклюзивных финансовых услуг. Криптовалюты — самая популярная категория цифровых активов . Крупные финансовые учреждения, ищущие новую ценность в управлении активами и инвестиционно-банковских услугах, уже запустили инициативы с поставщиками технологий, разрабатывая решения, выходящие за рамки криптовалют. Цифровые активы, выпущенные и переданные с использованием распределенной главной книги или блокчейна, открывают новые возможности для финансовых операторов и поставщиков технологий.
Хранители — держите ядро на борту нового
Для торговли цифровыми активами и управления ими требуется решение, обеспечивающее безопасность цифровых активов и защиту клиентов. Это означает, что хранение цифровых активов должно соответствовать ожиданиям институциональных и индивидуальных инвесторов.
Крупные управляющие активами, банки, биржи и другие поставщики финансовых услуг ищут технологии, которые предлагают возможность хранить, покупать и продавать цифровые активы, которые полностью соответствуют требованиям, которые инвесторы привыкли использовать для услуг регулируемых компаний.
Варианты технологий позволяют провайдерам защищать средства своих клиентов за счет управления закрытыми ключами и надежных процедур аутентификации.
Кастодиальные услуги для цифровых активов требуют специальных технологических решений, которые сочетают безопасность, присущую квалифицированным хранителям, со скоростью и гибкостью, предлагаемыми ведущими поставщиками финансовых услуг. Правила для операторов услуг цифровых активов все еще находятся в разработке, что представляет собой главную головную боль для поставщиков технологий.
Что такое хранение цифровых активов?
Хранение цифровых активов включает в себя хранение и защиту цифровых активов от имени их владельцев.
Традиционные хранители предоставляют данные, связанные с ежедневной покупкой и продажей традиционных активов клиентами, и интегрируют их в одночасье с поставщиками рыночных данных и дополнительной обработки данных. Для цифровых активов эти процессы происходят в режиме реального времени и требуют других интеграций с поставщиками средств и одновременной обработки позиций для дальнейшего принятия решений.
Крупные банки начинают свои инициативы с криптовалюты, но ищут технологии за пределами криптовалют.
Криптовалюты создаются и передаются между владельцами с использованием криптографии и децентрализованной сети. В некоторых случаях решение включает холодное хранилище для лучшей защиты от несанкционированного онлайн-доступа к закрытым ключам клиентов.
По сравнению с традиционными хранителями децентрализованный реестр позволяет исключить посреднические процессы. Транзакции в блокчейне заменяют ведение записей, используемое традиционными хранителями, поэтому вместо физического или электронного хранения ценных бумаг хранители цифровых активов хранят криптографические закрытые ключи владельцев цифровых активов.
Услуги по хранению цифровых активов являются частью экосистемы децентрализованных финансов.
Депозитарные услуги являются прямыми, когда финансовое учреждение самостоятельно управляет цифровыми активами, и субкастодиальными, когда поставщик финансовых технологий обрабатывает депозитарные услуги цифровых активов на своей платформе.
